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【拜泉县】打击洗钱犯罪,龙江银行在行动

作者: 互联网 时间: 2018-10-11

  打击洗钱犯罪 龙江银行在行动

  什么是反洗钱?是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依法采取相关措施的行为。打击洗钱犯罪人人有责,今天龙江大讲堂就来给大家普及反洗钱法律法规的相关知识。

  我国的反洗钱法律体系构成

  我国现行反洗钱法律制度主要分为四个层级:

  第一层级:反洗钱法律

  ◆《中华人民共和国刑法》,主要规定了洗钱罪,掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪,资助恐怖活动罪,破坏金融管理秩序犯罪等多项洗钱及其上游犯罪的定义和罚责。

  ◆《中华人民共和国刑事诉讼法》,主要规定了有权司法机关查询、冻结犯罪嫌疑人财产的措施、流程,以及相应的保护及救济措施。

  ◆《中华人民共和国中国人民银行法》,主要规定了中国人民银行指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱监测,开展反洗钱检查、监督、处罚的职责与权利。

  ◆《中华人民共和国反洗钱法》,立法宗旨是为了预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及其相关犯罪,而制裁和打击洗钱犯罪则由《刑法》规定。主要规定了反洗钱监测管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任等内容。

  ◆《中华人民共和国反恐怖主义法》,主要规定了恐怖活动组织和人员认定、安全防范、情报信息、调查、应对处置、国际合作、保障措施、法律责任等。

  第二层级:反洗钱行政法规

  主要包括《现金管理暂行条例》、《个人账户存款实名制规定》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融违法行为处罚办法》、《外汇管理条例》、《国家货币出入境管理办法》、《携带外币现钞出入境管理暂行办法》、《中华人民共和国金银管理条例》等。

  第三层级:反洗钱部门规章

  ◆《金融机构反洗钱规定》是金融机构反洗钱工作的基本规章

  ◆《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是金融机构执行大额交易和可疑交易报告义务的专项规章

  ◆《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》对金融机构的客户身份识别义务和客户身份资料及交易记录保存义务进行了具体规定

  ◆《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》

  ◆《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》

  ◆《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》

  ◆《人民币银行结算账户管理办法》

  会不会侵犯个人隐私和商业秘密

  ◆不会的。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。

  ◆《中华人民共和国反洗钱法》还规定,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查;司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

  如何保护自己远离洗钱陷阱?

  ◆选择安全可靠的金融机构;

  ◆主动配合金融机构进行身份识别;

  ◆不要出租或出借自己的身份证件;

  ◆不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾;

  ◆不要用自己的账户为他人提现;

  ◆举报洗钱活动,维护社会公平正义。

  中国公民举报洗钱线索的途径

  向中国反洗钱检测分析中心举报

  举报电话:010-88092000;传真:010-88091999

  电子信箱:fiurepot@pbc.gov.cn

  举报网址:www.camlmac.gov.cn

  举报信箱:北京市西城区金融大街35号,32-124信箱

  收件单位:中国反洗钱监测分析中心;邮政编码:100032

 


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