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“套路贷”现身龙江县,房企被套成被告_拜泉吧_拜泉贴吧

作者: 互联网 时间: 2019-08-08

  近年来,“套路贷”呈蔓延之势。“套路贷”是高利贷的变种和升级版,其罪恶在于,等借款方中套之后,放贷方不仅按照事先设计的连环套路恶意操纵借款方,一边进行循环借贷制造新窟窿,一边让借款方补窟窿,还同时收取高额手续费、滞纳金、罚息等等,令借贷方陷入泥潭不能自拔。被害人在合法财产和权益遭受损失的同时,还要面对暴力、威胁、虚假(恶意)诉讼等合法的敲诈勒索,甚至死亡威胁,极易诱发刑事犯罪和一系列社会问题。

  这起发生在黑龙江省齐齐哈尔市龙江县的“套路贷”案件,是全国范围内众多同类案件中的又一起凭借“套路贷”吃掉实体企业的典型案例。

  “套路贷”,让500万滚成了1100万

  本案当事人韩安民,是黑龙江省龙江县安民房地产开发有限公司总经理,主要经营棚户区改造、房地产开发业务。2015年5月,因经济环境不佳,经他人介绍向高利贷放贷人冯长祥借贷过桥款500万元(实际到账491万元)用于公司周转。当时写了借条,约定月息3分3。

  借款到期后,韩向冯指定账户还款475万元。其中:向冯的亲家柴某丽汇款224万元,向冯的女婿王某峰账户分四次共汇款251万元(此二人与韩无经济往来,相互不认识),并已按约定每月向冯还款1万元,前后共持续25个月,还款25万元,合计还款500万元。

  韩安民本以为事情已就此了结,没想到冯长祥突然反目,不承认475万元的还款事实。

  此后在2年不到的时间里,以冯某为首的近十人放贷团伙多次到办公室和韩的家中进行辱骂、威胁、监视、跟踪和恐吓,并雇佣社会重病人员到办公室闹事,辱骂工作人员及前来看房者,还强行索要辛苦费,最后勒索走了五万元(什么手续也不出)。甚至在其亲属开办的“锦城”宾馆内对韩等人进行非法拘禁,长达12小时以上。期间,韩曾有三四次向警方报警,但警察放任不管。

  眼看自己和家庭成员的人身安全无法保证,韩安民选择了息事宁人,未向警方报案。同时,还按照冯的要求,向冯某介绍的其他套路贷团伙手中继续借钱,进行“平账”。过程中,冯某频繁更换借条,逼迫韩签字。最终,500万的借款被滚成1100多万。

  据调查,2017年7月,韩安民投资在龙江县开发“龙城世家”二期项目,包括住房478套,面积4万多平方米,商业面门3000平方米,70个车库。如按当时市场销售价格计算,总价值达1.2多亿元。一名在“龙城世家”二期附近小区居住的知情者称,深陷“套路贷”后,小区的售楼处就经常遭到一伙不明身份的人的“袭扰”,大部分楼层被整整霸占了约3年之久。

  “从2015年5月借贷开始,安民公司的正常经营就被打乱,欠员工的工资、个人借款和其他小额贷款都无法偿还,有的已向法院起诉。部分业主无法办理入住,无法办理网签,更无法支付剩余购房款。如果没有冯某一伙人捣乱,龙城世家二期所有的房屋和商铺门面都会售完,资金就能很快回笼,也会还清所有的借款。”韩安民表示。

  “套路贷”,竟然轻易逃过法眼?

  2018年1月29日,高利贷放贷人冯长祥向龙江县人民法院提起诉讼,提交731.5万元借据、585万元现金收据、30万元借据、35万元借据各一份。一、二审法院在审理中,对其中585万元现金“收据”的债权属性确认合法有效。

  如此大额现金借贷,能不能只凭一纸“收据”就认定为借款?

  庭审调查中,冯表示585万元的现金是2017年2月10日付给韩安民、闫淑梅夫妇的。但在审判长发问下,并不能自圆其说。在审判长提示下,又改口称由银行进行交易,同时还表示,当中“有集资”。还进一步说明:自己家中有金库,存放大量现金。但是,无法提供现金的合法来源。

  也是在2017年2月10日同一天,韩高频率为同一人出具35万元、731.5万元借据及585万元现金收据三笔票据,并分别有借据和收据的不同表述,本不合常规,是否存在证据造假或强制立据?冯某语言逻辑自相矛盾,言多语失,已不打自招。从法官角度而言,需引起注意并进行证据审查。

  法律专家认为,收条并非借条,不是债权的凭证。法官不查明证据来源,仅凭一纸现金收据为本案定案,实属错误认定。

  遍地开花的“套路贷”,实际上是高利贷的变种和升级。出借人利用借款人的无知和轻信设置种种套路,包括“虚增债务”、“伪造证据”、“恶意制造违约”、“收取高额费用”等,形成“完美的”证据链条,借助司法力量进行恶意诉讼,逼迫借款人超额还款。或者,在借款人根本没有实际获得借款的情况下,也被迫还钱。

  据最高人民法院《关于依法妥善审理民间借贷案件》的通知,要求各级人民法院通过四个方面擦亮眼睛,避免简单的形式化司法,防止司法被套用,同时加强司法环节对“套路贷”诈骗等犯罪行为的甄别,从而从“司法合法”、“司法正确”的角度保障司法治理的有效性,遏制此类违法犯罪活动,切实维护当事人正当权益,维护社会和谐稳定。

  本案诉前,冯长祥已向法院保全韩安民资产3000余万元。目前已执行1300余万元。

  目前,就冯长祥等9人涉嫌“套路贷”犯罪行为,韩安民已向齐齐哈尔市公安局报案两个多月,截至发稿,齐齐哈尔市公安局尚无结果。

  对于事情的进展,将继续予以关注。

  

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